Der Freie Berater   Beratungsprotokoll Kapitalanlage   Kunde/n Vermittler   Name, Vorname   Straße   PLZ / Ort   Die Beratung hat stattgefunden am _______________ von _______________ Uhr bis _______________ Uhr   ?????? beim Kunden zu Hause ?????? im Büro des Vermittlers ?????? ____________________________   Folgende Personen waren außer o.g. Kunden und Vermittler anwesend: _____________________________________________________   Die Beratung heute hatte das Thema Kapitalanlagen zum Inhalt.   Auf Kundenseite bestanden im Vorfeld bereits umfangreiche Kenntnisse zu diesem Themengebiet   ?????? Nein ?????? Ja - welche wodurch?   __________________________________________________________________________________________________________________   Auf Kundenseite bestanden im Vorfeld bereits konkrete Vorstellungen zu diesem Themengebiet   ?????? Nein ?????? Ja - welche und wodurch?   __________________________________________________________________________________________________________________   Auf Kundenseite bestanden ganz konkrete Produktwünsche   ?????? Nein ?????? Ja - welche und wodurch?   __________________________________________________________________________________________________________________   Der Kapitalanlagevermittler hat folgende Kapitalanlagephilosophie inhaltlich erläutert:   ?????? 1. Goldene Regel: Sachwert schlägt Geldwert   ?????? Verschiedene Geldwertanlagen ?????? Verschiedenen Sachwertanlagen   ?????? Inflationsgefahr ?????? Vorteile der Sachwerte   ?????? fehlende Stabilität bei Reformen und Konsolidierungen ?????? Stabilität   ?????? 2. Goldene Regel: Flexibilität vor Rentabilität   ?????? Wichtigkeit der Verfügbarkeit ?????? Steuervergünstigungen und Renditeversprechungen als Lockmittel   ?????? Schnelllebigkeit ?????? Verfügbarkeit, Vererbbarkeit, Beleihbarkeit, Veräußerbarkeit   ?????? Nachteile bei langfristigen Bindungen ?????? Entweder – oder Entscheidung zwingend   ?????? 3. Goldene Regel: Investition statt Spekulation   ?????? Unterschied zwischen investieren und spekulieren ?????? Sicherheit nur beim Investieren   ?????? Alles auf ein Pferd setzen ist spekulieren ?????? Risikoreiche Anlagen unterliegen starken Bewegungen   ?????? Wichtigkeit einer breiten Streuung ?????? Langfristige Anlagen können Ausgleich schaffen   ?????? Der Kunde hat nach Kenntnis dieser Kapitalanlagephilosophie inhaltlich vollumfänglich zugestimmt   ?????? Der Kunde hat nach Kenntnis dieser Kapitalanlagephilosophie inhaltlich nicht vollumfänglich zugestimmt   In welchen Punkten nicht:   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   Der Freie Berater     Seite – 2 – des Beratungsprotokolls Kapitalanlage   ?????? Der Kunde möchte seine Kapitalanlageentscheidungen voll auf die o.g. Philosophie stützen   ?????? Der Kunde möchte seine Kapitalanlageentscheidungen auf die o.g. Philosophie nur in folgenden Punkten stützen:   ?????? 1. Goldene Regel: Sachwert schlägt Geldwert   ?????? 2. Goldene Regel: Flexibilität vor Rentabilität   ?????? 3. Goldene Regel: Investition statt Spekulation   Als weitere Punkte waren dem Kunden bei der Wahl seiner Kapitalanlageprodukte besonders wichtig:   ?????? Sicherheit ?????? Steuervergünstigungen ?????? Vererbbarkeit ?????? ________________   ?????? Seriosität ?????? Rendite ?????? Übertragbarkeit ?????? ________________   ?????? Verfügbarkeit ?????? Beleihbarkeit ?????? Veräußerbarkeit ?????? ________________   Kapitalanlagevermittler und Kunde haben gemeinsam die folgende Festlegung getroffen:   ?????? Als Kapitalanlageprodukte kommen ausschließlich Sachwerte in Frage   ?????? Als Kapitalanlageprodukte kommen nicht nur ausschließlich Sachwerte in Frage   ?????? Als Kapitalanlageprodukte kommen nur verfügbare Anlagen in Frage   ?????? Als Kapitalanlageprodukte kommen auch weniger verfügbare Anlagen in Frage   ?????? Als Kapitalanlageprodukte kommen nur Investitionen in Frage   ?????? Als Kapitalanlageprodukte kommen auch spekulative in Frage   Der Kapitalanlagevermittler hat daraufhin folgende Produkte empfohlen:   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   Gründe für die Empfehlungen:   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   Der Kunde hat nach Aufklärung durch den Kapitalanlagevermittler die Hintergründe und Unterschiede der verschiedenen Produkte   verstanden   ?????? Ja ?????? Nein - was ist offen geblieben?   __________________________________________________________________________________________________________________   Nach Aufklärung über die verschiedenen Produkte bzw. aufgrund seiner Vorkenntnisse hat der Kunde Interesse an folgenden   Kapitalanlageprodukten:   ?????? ______________________________ ?????? ______________________________   ?????? ______________________________ ?????? ______________________________   ?????? ______________________________ ?????? ______________________________   ?????? ______________________________ ?????? ______________________________   ?????? ______________________________ ?????? ______________________________   Der Freie Berater Seite – 3 – des Beratungsprotokolls Kapitalanlage Folgende Unterlagen wurden vom Kapitalanlagevermittler dem Kunden ausgehändigt:   ?????? ____________________________ ?????? ____________________________ ?????? ____________________________   ?????? ____________________________ ?????? ____________________________ ?????? ____________________________   ?????? ____________________________ ?????? ____________________________ ?????? ____________________________   Bemerkungen:   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   __________________________________________________________________________________________________________________   Haftungsausschluss:   ?????? Obwohl der Kunde über keinerlei Erfahrung bezogen auf das/die ausgewählte/n Produkt/e verfügt, wünscht er ausdrücklich nach   Aufklärung über die Vor- und Nachteile einen solchen Abschluss. In diesem Fall stellt er den Vermittler frei von   Haftungsansprüchen, die sich später aufgrund einer vermeintlichen Falschberatung heraus erwirken könnten!   ?????? Kunde verfügt nach eigenen Aussagen über ausreichend Erfahrung bezogen auf folgendes Produkt:   __________________________________________________________________________________________________________   .   Die Parteien bestätigen mit ihren Unterschriften den Gesamtinhalt sowie die getroffenen Aussagen innerhalb dieses   Protokolls und zusätzlich den Umstand, je ein unterschriebenes Exemplar des Protokolls erhalten zu haben.   ____________________________ ______________________________ ______________________________   Ort / Datum Unterschrift Kunde/n Unterschrift Vermittler